虚拟货币被“锁定” C2C交易还未冷

自被央行约谈现金交易usdt被抓，以及多家银行和支付机构再次表态打击决心后，市场普遍认为，全面取缔后，虚拟货币交易将迎来“至暗时刻”。 但是，要在短时间内彻底切断炒币的资金链，并非易事。 6月22日，北京商报记者采访发现，虽然包括OKEx、币安在内的多家币圈交易所已经关闭或暂停法币交易，但仍通过C2C交易平台向国内用户开放。 交易渠道主要支持银行卡、微信支付、支付宝等，通过个人转账或添加微信好友。

C2C交易花样百出

虽然“人人喊打”，但虚拟货币交易屡禁不止，其中主要渠道之一就是各大交易所开通的C2C交易。

6月22日，北京商报记者对火币、OKEx、币安三大头部交易所进行亲测，发现三大交易所均已关闭或暂停法币交易。 但通过C2C交易平台，国内用户依然可以通过银行卡、支付宝、微信支付等多种支付方式成功购币。

以OKEx交易所为例。 目前平台官方APP仍有买卖币快捷区和自选区。 用户只需注册账户，上传有效身份证件，进行个人实名认证，即可进行各类币种交易操作。 .

具体来说，在快捷交易区，注册用户只需一键输入购买的人民币金额，就会显示相应币种的一定份额，支付方式为微信支付。 主要操作方式需要用户添加卖家微信，开通微信支付，然后给卖家转账。

为了躲避支付机构的监控和调查，交易所平台的卖家也使出了各种花招。

北京商报记者注意到，添加卖家微信后，微信页面提示：“请注意核实对方身份，涉及汇款转账时务必电话确认，以保障您的安全。”财产和隐私。” 对此，卖家向北京商报记者解释，在使用微信支付进行交易时，被提示存在风险的主要原因是交易者过多，属于正常现象。 同时，该人士还强调，转账时请不要填写USDT、BTC等字样，以免转账被拦截； 若转账遇到风险提示，需将交易金额转至用户微信零钱通，转账时选择零钱通支付； 如果金额低于200元，买家可以直接微信红包，这样就不会被封号了。

同时，C2C交易平台提醒用户使用实名账户转账。 转账时，不能注明任何信息。 转账超过5万元时，需要分批转账。

巧合的是。 北京商报记者通过OKEx交易所C2C平台成功购币后，又在币安平台上测试了同样的操作，支付方式为银行卡支付。

具体操作，打开支付页面，平台将详细告知卖家名称、银行账号、开户银行等信息； 在支付页面，平台还提醒用户，为防止转账被拦截，账户被冻结，BTC、BTC、USDT、币安等敏感信息。

短短5分钟，北京商报记者在多家交易所通过多种支付方式购买虚拟货币。

交易所信用增级

为什么在多方禁令下非法交易仍屡禁不止？ 从行业的角度来看，背后的原因是多方面的。

一方面，虚拟货币交易隐蔽性强，难以识别和识别。 中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘和林指出，即使没有微信、支付宝、银行卡，私人交易也广泛存在。 在他看来，虚拟货币交易本身具有一定的匿名性，对交易双方均有风险且无任何保障。 然而，这种交易就像现金交易一样，很难追踪。 因此，在政策层面，最重要的是控制好金融支付的接口。 没有虚拟货币网站可以对接金融机构，但C2C本身也很难完全取缔。

另一方面，虚拟货币交易也有一定的历史和现实原因。 金融科技专家苏小睿告诉北京商报，目前很多币币交易所仍然支持用户通过C2C平台进行交易。 第一，C2C交易模式作为绕过监管的方式已经存在了数年，目前难以完全封杀； 从现实原因来看，国内投资者要想进行虚拟货币交易，必然离不开资金流通和银行卡媒介。 在买卖双方“你爱我”逃避监控的前提下，付款方很难查。

此外，北京商报记者多方采访了解到，C2C货币交易屡禁不止。 除了小而散的资金交易难以监管外，还与投机者的市场需求密不可分。 目前，虚拟货币对投机者的吸引力依然存在。 国内不少投机者对比特币等虚拟货币仍抱有“一夜暴富”的幻想。 如果C2C交易双方都愿意，买卖就很难完全停止。

值得一提的是，虽然是个人之间的C2C交易，但北京商报记者注意到，目前在自选区或快捷交易区的虚拟货币卖家，都是通过交易平台认证的商户，并支付了相应费用到交易所。 保证金。 正如币安平台设置了“持续锁仓担保”一样，OKEx也会为虚拟货币交易提供担保。

对此，宏观分析师周茂华对北京商报记者表示，如果要进一步整顿C2C交易，可能会向开放平台入口的交易所发起冲击。 在他看来，虽然目前大部分交易机构位于境外，但仍然允许甚至为“炒币”提供担保，这对国内部分人的合法财产构成威胁，相关增信行为也属于违法行为。 ，并受到国内监管打击。 类别。

账户冻结风险

从业内人士的角度来看，C2C交易风险较高，无论是买方还是相关机构都应提高警惕。 对于市场交易的参与者，一方面要考虑参与交易的法律风险； 另一方面，热钱大量流入流出，盲目频繁交易，极易造成交易者财产损失。

周茂华指出，无论这种非法跨境平台“交易”是否具有公信力，对于这种地下交易和支付方式，参与者产生纠纷或财产损失不受法律保护。 在他看来，国内监管部门对虚拟货币炒作的态度是坚定的，一贯的。 虚拟货币的炒作和投机，最终需要法币​​的“变现”，这离不开金融账户和支付基础设施。 因此，为有效遏制投机炒作风险，有必要形成监管与金融机构合力，与国内监管部门加强监管； 向有关部门报告。

对于涉事支付机构，微信支付回应北京商报记者称，微信支付不支持虚拟货币交易，也从未开放虚拟货币类商户接入。 如发现客户使用微信支付进行虚拟货币交易，将采取分级管控措施，拒绝交易、暂停交易、冻结资金账户，并进行退款处理。 如相关交易涉及洗钱等违法行为，也将按照《反洗钱法》等法律法规的要求，及时向反洗钱监管部门报告。 微信支付表示，欢迎用户举报。 微信支付将按照相关监管规定坚决打击，坚决维护客户合法权益，防控金融犯罪现金交易usdt被抓，维护金融市场秩序。

该行客服也告诉北京商报记者，目前正在加紧对虚拟货币交易进行排查。 一旦发现相关行为，将立即采取暂停商户交易、终止客户关系等措施，并向相关部门报告。 为保障用户的合法权益和账户资金安全，请用户不要进行与虚拟货币相关的交易。

此外，对于涉事平台的C2C交易行为，北京商报记者采访了多家交易所，但截至发稿，未收到相关回复。

不过，北京商报记者从一位知情人士处获悉，目前已有龙头交易所与Visa、Mastercard等机构达成合作，并表示全球用户可以自由选择更适合自己的交易方式. 对于C2C交易，交易所称这是所有用户之间的转账，属于用户点对点的个人行为，平台不会干预。

潘和林还表示，虚拟货币无法溯源，不受法律保护，所以很多C2C交易都是没有任何保障的交易，甚至可能存在欺诈行为。 银行和支付机构应加强对该行为的监管。 虚拟货币交易被阻止。

苏小蕊表示，炒币者通过C2C交易可能面临账户被限制或冻结的风险。 对于涉及的机构，后续，首先要提高机构的合规意识。 机构需要增加对虚拟货币交易的限制。 二是机构科技水平有待提升。 综合运用大数据、人工智能等技术，强化虚拟货币交易。 货币交易监测。北京商报记者 岳品玉 刘思宏

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